OBS: Nedenstående gælder fra 1. januar 2025. Frem til da gælder dette grundlag.
Investering gennem Møns Bank
Møns Bank blev grundlagt i 1877 og er en rådgivningsbank, der ønsker at være tæt på sine kunder. Derfor har vores kunder adgang til banken gennem såvel fysiske filialer som via elektroniske løsninger. Vi arbejder ikke med callcentre og lange ventetider for f.eks. at komme i kontakt med en rådgiver. Det er blot ét eksempel på, at Møns Bank altid er til at tale med.
Vi benytter os af en række samarbejdspartnere, der leverer de løsninger, som vi anbefaler til vores kunder. Vi er derfor en ikke-uafhængig distributør af en række produkter på bl.a. investeringsområdet. Ingen medarbejdere i Møns Bank modtager provision eller bonus i forbindelse med salg af vores samarbejdspartneres produkter, hverken fra vores samarbejdspartnere eller fra banken.
Andele i investeringsforeninger
Når du investerer i fonde, som banken har indgået samarbejdsaftale med, modtager vi formidlingsprovision for den rådgivning og de services, som vi stiller til rådighed for dig.
Størrelsen af formidlingsprovision varierer fra fond til fond, men udgør en årlig promille af dit investeringsbeløb. Den præcise sats fremgår her.
Kvalitetsforbedrende service
Vores services er alle bygget omkring bankens grundlæggende idé om at være en rådgivningsbank. Udgangspunktet er, at der vil være en proportional sammenhæng mellem behovet for rådgivning og størrelsen af din portefølje. Og tilsvarende vil den betalte provision stige i takt med din porteføljes størrelse.
Derfor er vores servicemodel bygget op omkring en 4 trins model. Bankens model afspejler de tilbud, som vi proaktivt tilbyder dig udover de services, som banken lovgivningsmæssigt er forpligtet til at yde.
De fire serviceniveauer gældende fra 2025
Servicetrin 1 (1-2.500 kr. i provision)
Du kan handle værdipapirer ved personlig henvendelse eller gennem bankens selvbetjeningsløsninger. Gennem bankens Mobil- og Netbank tilbyder vi et bredt investeringsunivers, hvor du kan finde informationer om og handle investeringsforeninger.
Du har mulighed for at handle både de investeringsforeninger, som banken samarbejder med, og foreninger fra andre udbydere. I kurslisten kan du se strakspriser på udvalgte fonde fra bankens samarbejdspartnere herunder fonde, der betaler provision til banken såvel som fonde, der ikke betaler provision til banken. Via søgefunktionen kan du desuden søge og handle fonde, som banken ikke samarbejder med.
Både Mobil- og Netbank er under løbende udvikling og tilbyder fortsat bedre muligheder for at handle fonds og finde uddybende informationer om dine investeringer.
Servicetrin 2 (2.501-10.000 kr. i provision)
På dette servicetrin får du tildelt en personlig rådgiver. Du tilbydes et møde med din rådgiver om dine investeringer minimum én gang årligt med henblik på at vurdere egnetheden af disse i forhold til din individuelle situation og økonomi.
Herudover har du også adgang til rådgivning om dine investeringer, hvis du selv henvender dig til banken.
Du modtager desuden en årlig afkastopgørelse via vores branchegodkendte porteføljerapporteringssystem, der viser afkastudviklingen over tid og i månedsperioder. Du har således ét sted med det fulde overblik over værdiudviklingen og omkostningerne forbundet med din investering.
Hvis du har investeret gennem bankens koncepter modtager du desuden en kvartalsvis afkastrapportering, som uddyber periodens afkast og de overvejelser, der ligger til grund for de aktuelle investeringsvalg i din portefølje.
Servicetrin 3 (10.001-20.000 kr. i provision)
På dette servicetrin vil din rådgiver være ledsaget af en specialist når I holder møde om din investering. Formålet er at afklare om din investering kan optimeres ved at inddrage hele husstandens opsparings, formue og boligøkonomi.
Du modtager en halvårlig afkastrapport, der giver dig et detaljeret overblik over det samlede afkast af dine investeringer. Rapporten sendes pr. 31. december og 30. juni. Du modtager rapporten i E-boks, eller med posten. Du kan altid finde rapporten i din netbank.
Yderligere bliver din investering omfattet af bankens tabsovervågning. Tabsovervågning er bankens ekstra øje på din investering, der sikrer, at du bliver kontaktet hvis værdien af din investering falder med 10% siden seneste porteføljerapport.
Servicetrin 4 (20.001-35.000 kr. i provision)
Du får ud over din personlige rådgiver tilknyttet din egen formuerådgiver, som løbende sikrer at rådgivningen er baseret på nyeste oplysninger om din økonomi. Formuerådgivning skaber overblik over mulighederne i din samlede økonomi, herunder din pension og øvrige opsparinger. Sammen med en formuerådgiver lægger du en plan, som matcher dine ønsker og gør dig i stand til at træffe bedre investeringsbeslutninger.
