Investering gennem Møns Bank
Møns Bank blev grundlagt i 1877 og er en rådgivningsbank, der ønsker at være tæt på sine kunder. Derfor har vores kunder adgang til banken gennem såvel fysiske filialer som via elektroniske løsninger. Vi arbejder ikke med callcentre og lange ventetider for f.eks. at komme i kontakt med en rådgiver. Det er blot ét eksempel på, at Møns Bank altid er til at tale med.
Vi benytter os af en række samarbejdspartnere, der leverer de løsninger, som vi anbefaler til vores kunder. Vi er derfor en ikke-uafhængig distributør af en række produkter på bl.a. investeringsområdet. Ingen medarbejdere i Møns Bank modtager provision eller bonus i forbindelse med salg af vores samarbejdspartneres produkter, hverken fra vores samarbejdspartnere eller fra banken.
Andele i investeringsforeninger
Når du investerer i fonde, som banken har indgået samarbejdsaftale med, modtager vi formidlingsprovision for den rådgivning og de services, som vi stiller til rådighed for dig.
Formidlingsprovision er bankens honorar for at drive et rådgivnings- og distributionsnet, hvor du som kunde får adgang til rådgivning om udvalgte investeringsprodukter. Ved køb af de produkter, som banken modtager provision fra, betaler du indirekte for bankens services, uanset om du benytter dem eller ej.
Hvis du vælger at købe fonde, som banken ikke samarbejder med, modtager banken ingen provision. Og derfor vil du heller ikke være omfattet af bankens kvalitetsforbedrende services.
Du kan på linket nedenfor se en oversigt over alle de investeringsforeninger, som banken samarbejder med. Størrelsen af formidlingsprovision varierer fra fond til fond, men udgør en årlig promille af dit investeringsbeløb. Den præcise sats fremgår her.
Kvalitetsforbedrende service
Vores services er alle bygget omkring bankens grundlæggende idé om at være en rådgivningsbank. Udgangspunktet er, at der vil være en proportional sammenhæng mellem behovet for rådgivning og størrelsen af din portefølje. Og tilsvarende vil den betalte provision stige i takt med din porteføljes størrelse.
Derfor er vores servicemodel bygget op omkring en 4 trins model. Bankens model afspejler de tilbud, som vi proaktivt tilbyder dig udover de services, som banken lovgivningsmæssigt er forpligtet til at yde.
De fire serviceniveauer gældende fra 2025
Servicetrin 1 (1-2.500 kr. i provision)
Du kan handle værdipapirer ved personlig henvendelse eller gennem bankens selvbetjeningsløsninger. Gennem bankens Mobil- og Netbank tilbyder vi et bredt investeringsunivers, hvor du nemt kan gå på opdagelse og finde inspiration til fonde.
Vi har sammensat fondslister fra bankens samarbejdspartnere med ønsket om, at det skal være nemt for dig at finde frem til netop den fond, som matcher din ønsker. Det er således nemt for dig at finde yderligere informationer om de enkelte fonde, f.eks. omkostninger, ESG-data, provision, porteføljesammensætning m.m.
Via søgefunktionen kan du desuden søge og handle fonde, som banken ikke samarbejder med.
Privatkunder på servicetrin 1 betaler ikke gebyr for konto og netbank.
Servicetrin 2 (2.501-10.000 kr. i provision)
På dette servicetrin får du tildelt en personlig rådgiver. Du tilbydes et møde med din rådgiver om dine investeringer minimum én gang årligt med henblik på at vurdere egnetheden af disse i forhold til din individuelle situation og økonomi.
Herudover har du altid adgang til rådgivning om dine investeringer, hvis du selv henvender dig til banken.
Du modtager en årlig afkastopgørelse via vores branchegodkendte porteføljerapporteringssystem, der viser afkastudviklingen over tid og i månedsperioder. Du har således ét sted med det fulde overblik over værdiudviklingen og omkostningerne forbundet med din investering.
Hvis du har investeret gennem bankens koncepter modtager du desuden en kvartalsvis afkastrapportering, som uddyber periodens afkast og de overvejelser, der ligger til grund for de aktuelle investeringsvalg i din portefølje.
Servicetrin 3 (10.001-20.000 kr. i provision)
På dette servicetrin vil din rådgiver være ledsaget af en specialist når I holder møde om din investering. Formålet er at afklare om din investering kan optimeres ved at inddrage hele husstandens opsparings, formue og boligøkonomi.
Du modtager en kvartårlig afkastrapport, der giver dig et detaljeret overblik over det samlede afkast af dine investeringer. Du modtager rapporten i e-Boks, eller med posten. Du kan altid finde rapporten i din netbank.
Yderligere bliver din investering omfattet af bankens tabsovervågning. Tabsovervågning er bankens ekstra øje på din investering, der sikrer, at du bliver kontaktet hvis værdien af din investering falder med 10% siden seneste porteføljerapport.
Servicetrin 4 (20.001-35.000 kr. i provision)
Du får ud over din personlige rådgiver tilknyttet din egen formuerådgiver, som løbende sikrer at rådgivningen er baseret på nyeste oplysninger om din økonomi. Formuerådgivning skaber overblik over mulighederne i din samlede økonomi, herunder din pension og øvrige opsparinger. Sammen med en formuerådgiver lægger du en plan, som matcher dine ønsker og gør dig i stand til at træffe bedre investeringsbeslutninger.
NB: Frem til 31. december 2024 gjaldt dette grundlag.